- PLD/FT
- AML
- Compliance
Prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
Triagem de sanções, monitoramento contínuo de operações e workflow de tratativa para atender às exigências de PLD/FT (AML) com evidências auditáveis.
Pessoas, empresas e alertas não existem isolados
Uma rede de exposições conecta cadastros, sanções e comportamento — e é aí que o risco aparece.
Uma triagem de sanções isolada não enxerga o quadro completo: o mesmo CPF ou CNPJ pode aparecer ligado a diferentes empresas, endereços e operações ao longo do tempo, e o risco muitas vezes está na conexão entre esses pontos, não em um único cadastro isolado.A Finqi cruza cadastros, listas de sanções e o histórico de operações continuamente, conectando os pontos relevantes automaticamente e reduzindo a dependência de análise manual caso a caso.
Alertas por volume vs. alertas por relevância
A diferença entre monitorar tudo e monitorar o que importa.
- Alerta para toda transação acima de um valor fixo
- Grande volume de falsos positivos
- Equipe sobrecarregada triando ruído
- Risco real perde prioridade no meio do volume
- Regras configuráveis por perfil, produto e relacionamento
- Alertas gerados só quando há sinal relevante
- Equipe foca nos casos que exigem decisão humana
- Cobertura mantida, ruído reduzido
Como a Finqi apoia sua operação de PLD/FT
Da triagem inicial ao monitoramento contínuo, com rastreabilidade por etapa.
Checagem contra listas de sanções
Cruze cadastros com listas de sanções nacionais e internacionais no momento do onboarding e em revisões periódicas.
- Listas de sanções nacionais e internacionais
- Checagem no onboarding
- Revisões periódicas
Alertas por relevância, não por volume
Configure regras e políticas para gerar alertas relevantes sobre operações e relacionamentos, reduzindo ruído e trabalho manual.
- Regras configuráveis
- Alertas por relevância
- Redução de falsos positivos
Tratativa com histórico completo
Cada alerta gerado é tratado em workflow próprio, com histórico e evidências que sustentam a decisão tomada.
- Workflow de tratativa
- Evidências por decisão
- Trilha de auditoria imutável
Perguntas frequentes sobre PLD/FT
O que times de compliance mais perguntam sobre a solução.
A solução cobre listas de sanções internacionais?
Sim, a triagem cruza listas nacionais e internacionais no onboarding e em revisões periódicas.
Como reduzir falsos positivos nos alertas?
As regras de monitoramento são configuráveis por relevância, reduzindo ruído sem abrir mão de cobertura.
As decisões ficam auditáveis?
Sim. Cada alerta tratado gera trilha de auditoria imutável, com evidências da decisão.
Avance mais rápido sem perder controle
Implemente fluxos de decisão configuráveis para crédito, fraude e compliance — com governança, trilhas de auditoria e explicabilidade.